Investir em criptomoedas no Brasil se tornou mais acessível com os ETFs (Exchange Traded Funds) listados na Bolsa de Valores (B3), permitindo uma exposição indireta aos ativos digitais. Os ETFs de criptomoedas simplificam o acesso a esse mercado sem a necessidade de comprar diretamente ativos como Bitcoin e Ethereum, oferecendo uma alternativa prática para diversificar investimentos.
Neste artigo, abordaremos os principais ETFs de criptomoedas disponíveis na B3, suas características e vantagens, bem como os detalhes sobre como eles funcionam e quais são suas diferenças em relação ao investimento direto em criptoativos.
O Que São Exchange Traded Funds de Criptomoedas?
ETFs são fundos de investimento negociados em bolsas de valores, cuja principal função é replicar o desempenho de índices financeiros. No caso dos ETFs de criptomoedas, esses fundos buscam refletir o desempenho de índices relacionados a ativos digitais, como Bitcoin e Ethereum. Dessa forma, ao investir em um ETF de criptomoedas, o investidor adquire cotas que representam uma participação em um fundo que, por sua vez, mantém uma posição indireta nos criptoativos.
Esses fundos seguem a gestão passiva, ou seja, seu objetivo é replicar um índice específico ao invés de superar o mercado. A prática facilita a diversificação de portfólio e permite aos investidores exporem-se ao mercado cripto sem a necessidade de wallets digitais, corretoras especializadas ou conhecimento técnico profundo sobre segurança cibernética.
Vantagens dos ETFs de Criptomoedas
Investir em ETFs de criptomoedas oferece diversas vantagens, incluindo:
1. Diversificação: A aquisição de cotas de um único ETF pode expor o investidor a uma variedade de criptoativos, diversificando o risco em um único produto financeiro.
2. Liquidez: As cotas podem ser compradas e vendidas facilmente, assim como ações, durante o pregão da B3.
3. Praticidade: Não é necessário lidar com chaves privadas, wallets ou plataformas de câmbio de criptomoedas.
4. Baixo custo: Os ETFs oferecem acesso a uma carteira de ativos digitais, mas com um custo inferior ao investimento direto.
5. Compensação de perdas: No Brasil, prejuízos com ETFs podem ser abatidos de ganhos em outras operações de renda variável. Podendo assim usar para fins de cálculo de imposto de renda.
Diante dessas vantagens, os ETFs de criptomoedas têm ganhado popularidade, atraindo tanto investidores iniciantes quanto os mais experientes que desejam aumentar sua exposição ao mercado de ativos digitais.
Principais ETFs de Criptomoedas no Brasil
Na B3, os ETFs de criptomoedas são administrados por duas principais gestoras: Hashdex e QR Asset. Os fundos disponíveis incluem exposição ao Bitcoin, Ethereum e a uma cesta diversificada de criptoativos.
1. BITH11 (Hashdex Nasdaq Bitcoin Reference Price)
O BITH11 é gerido pela Hashdex e oferece exposição exclusiva ao Bitcoin. Esse ETF replica o desempenho do índice Nasdaq Bitcoin Reference Priced, baseado no valor do Bitcoin em dólar. O fundo investe ao menos 95% de seu patrimônio em cotas de ETFs estrangeiros com alocação em Bitcoin, permitindo que o investidor capture a valorização dessa criptomoeda de forma indireta.
– Taxa de administração: 0,7% ao ano
– Patrimônio líquido* R$ 1,003 bilhão
2. ETHE11 (Hashdex Nasdaq Ethereum Reference Price)
Também gerido pela Hashdex, o ETHE11 é um fundo voltado exclusivamente ao Ethereum, segunda maior criptomoeda do mercado. O ETHE11 segue o índice Nasdaq Ethereum Reference Price, no entanto replica a valorização do Ethereum por meio da alocação em ETFs estrangeiros que compram essa criptomoeda.
– Taxa de administração: 0,7% ao ano
– Patrimônio líquido: R$ 316,822 milhões
3. HASH11 (Nasdaq Crypto Index)
O HASH11, lançado pela Hashdex, foi o primeiro ETF de criptomoedas do Brasil e é o maior em patrimônio líquido. Diferentemente dos fundos focados em Bitcoin ou Ethereum, o HASH11 acompanha o índice Nasdaq Crypto Index, que contém uma variedade de criptoativos, como Bitcoin, Ethereum, Litecoin e Chainlink. Com essa diversificação, o HASH11 oferece exposição a múltiplas criptomoedas em um único fundo.
– Taxa de administração: 1,3% ao ano
– Patrimônio líquido: R$ 2,867 bilhões
4. QBTC11 (CME CF Bitcoin Reference Rate)
O QBTC11 é gerido pela QR Asset e oferece exposição ao Bitcoin, assim como o BITH11. Ele acompanha o índice CME CF Bitcoin Reference Rate, um indicador de preço do Bitcoin criado pelo Grupo CME (Chicago Mercantile Exchange).
– Taxa de administração: 0,7% ao ano
– Patrimônio líquido: R$ 585,69 milhões
5. QETH11 (CME CF Ether Reference Rate)
Assim como o QBTC11, o QETH11 é gerido pela QR Asset e foca na criptomoeda Ethereum. Esse fundo segue o índice CME CF Ether Reference Rate, refletindo o desempenho do Ethereum no mercado. O QETH11 é uma opção para investidores que desejam obter uma exposição exclusiva ao Ethereum mas sem a necessidade de comprar o ativo diretamente.
– Taxa de administração: 0,7% ao ano
– Patrimônio líquido: R$ 127,86 milhões
6. NFTS11 (MVIS CryptoCompare Media & Entertainment Leaders)
Lançado pela Investo, o NFTS11 é o primeiro ETF do mundo a focar em NFTs (tokens não fungíveis), especialmente em setores de mídia e entretenimento. Esse fundo replica o índice MVIS CryptoCompare Media & Entertainment Leaders, dessa forma proporciona exposição a tokens de projetos ligados ao metaverso e entretenimento digital. A composição do NFTS11 inclui posições compradas no mercado futuro e ações de empresas que operam no setor de NFTs.
– Taxa de administração: 0,75% ao ano
– Patrimônio líquido: R$ 3,8 bilhões
Como Investir em ETFs de Criptomoedas
Para investir em ETFs de criptomoedas, siga estas etapas:
1. Defina seus objetivos: Avalie se a exposição a criptoativos está alinhada aos seus objetivos de investimento.
2. Identifique seu perfil de investidor: ETFs de criptomoedas apresentam maior volatilidade, dessa forma podem não ser ideais para investidores de perfil conservador.
3. Escolha uma corretora: Abra uma conta em uma corretora que opere na B3 e permitindo assim a a negociação de ETFs.
4. Selecione o ETFhuhu: Na plataforma da corretora, busque o ETF desejado pelo código (exemplo: BITH11).
5. Configure e confirme: Insira a quantidade de cotas que deseja adquirir, mas confira o valor antes de finalizar a compra.
Considerações Finais
Os ETFs de criptomoedas são uma excelente opção não só para aqueles que buscam diversificação, mas também para os que querem exposição ao mercado cripto com praticidade e segurança. No entanto, esses ativos apresentam alta volatilidade, o que exige um perfil de investidor tolerante ao risco. Além disso, em um mercado em expansão e com crescente interesse institucional, os ETFs de criptomoedas permitem um acesso mais seguro e diversificado para os investidores brasileiros.
